Bon nombre de personnes croient que la planification successorale s'adresse aux gens fortunés et est utilisée uniquement pour éviter de payer de l'impôt. Cependant, préparer votre succession en vue d’offrir à vos survivants des prestations maximales ou de réduire l'impôt à payer est tout simplement une planification prudente. Grâce à la planification successorale, vos éléments d'actif comme votre maison, votre entreprise, ainsi que vos actions et obligations, sont distribués conformément à vos souhaits.

Pour la plupart des gens, la planification successorale commence à la naissance du premier enfant, parce qu'ils estiment qu'il est important de subvenir aux besoins de leur famille en croissance. L'assurance vie est souvent la première étape de la planification successorale, parce qu'elle constitue un moyen de fournir des fonds aux membres de votre famille après votre décès. Elle est particulièrement importante plus tard dans la vie lorsque le patrimoine s'accumule.

Les cinq grandes étapes de la planification successorale sont:

1. Fixer les objectifs de votre plan de succession.
2. Recueillir et analyser les données.
3. Déterminer les stratégies pour distribuer votre patrimoine avant et après votre décès.
4. Mettre en œuvre les stratégies antérieures au décès.
5. Exécuter le suivi du plan et le modifier au besoin.