De nos jours, la planification d'une retraite sécuritaire sur le plan financier est l'un des défis les plus importants auxquels sont confrontés les Canadiens. Ceci s'explique par l'incertitude liée aux régimes de retraite. Aujourd'hui, bon nombre de personnes changent d'emploi à plusieurs reprises au cours de leur vie professionnelle et choisissent de prendre une retraite anticipée. Les gens vivent plus longtemps, ce qui signifie une plus longue retraite. Par conséquent, il est important de se constituer un capital retraite et de moins se fier aux gouvernements.
Un conseiller financier peut jouer un rôle important en aidant un client à se fixer des objectifs de retraite. La planification de la retraite suppose la mise au point de stratégies adaptées aux besoins de la personne. Avec une planification appropriée, votre capital retraite devrait vous fournir suffisamment d'argent pendant toute votre retraite et en laisser à vos survivants. En l'absence d'une planification judicieuse, vous pourriez épuiser vos fonds au cours de votre retraite et ne rien laisser à vos survivants.
Une bonne planification peut vous aider à profiter de la retraite dont vous rêviez, préférablement dans la fourchette de revenus supérieure du graphique ci-dessous. Environ 43 % des personnes âgées au Canada* disposent d'un revenu annuel inférieur à 30 000 $; 63 %, d'un revenu inférieur à 40 000 $ et 75 %, d'un revenu inférieur à 50 000 $.
Répartition en pourcentage des personnes âgées au Canada*
Par fourchette de revenus (en milliers de $)
* Personnes âgées de 65 ans ou plus qui sont des chefs de famille.
Source: Revenu familial, Familles de recensement 1995, Statistique Canada
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Planification de la retraite